Какие могут быть источники дохода и какими документами можно их подтвердить:

Доход — это прочие поступления от физических лиц (ФЛ)
Возможные документы и пояснения:
— письменные пояснения об экономическом характере (смысле) взаимоотношении с ФЛ, от которых поступают денежные средств с подтверждающими документами (при наличии, пример: переписка в ватцап, электронной почты, акт, квитанции о получении/отправки товара (СДЭК, ПЭК, Почта России и др.)).
— в рамках сбора средств различного свойства (донаты, благотворительность и т.д.): ссылка на контент, интернет-ресурс, на котором в явном виде указаны реквизиты и цели сбора средств (пример: сбор на поездку детей на экскурсию классом).

Доход — это поступления от юридических и физических лиц по договору (займа/ купли-продажи/ оказания услуг/ переуступки и прочее)
Возможные документы и пояснения:
— договор со всеми приложениями и дополнительными соглашениями.
— акт приема-передачи, акт оказания услуг, расписка, накладная, квитанции о получении/отправки товара (СДЭК, ПЭК, Почта России и др.).
— документы, подтверждающие права владении на реализуемый товар.
— документы, подтверждающие предоставление Вами займа ранее в адрес юридического лица: квитанция к приходно-кассовому ордеру, платежное поручение, выписка по счету, открытому в стороннем банке.

Доход — это поступления но операциям с криптовалютой деятельности
Возможные документы и пояснения:
— адрес интернет ресурса (биржи обменника), на котором производилась купля-продажа криптовалюты.
— пользовательское имя или никнейм (аккаунт), которое использовалось для совершения данных сделок.
— скриншот (справка выгрузка) «аккаунта/профиля» личного кабинета, позволяющий однозначно определить владельца аккаунта.
— история транзакций купли-продажи криптовалюты и формате выгрузки выписки с указанием даты сделки, курса, количества купленной проданной криптовалюты.
— PNL-отчет (отчет о прибылях и убытках по результатам торговли криптовалютой) по каждой цифровой валюте по закрытым позициям.
Если сделки покупки и продажи криптовалюты проводились на разных биржах/обменниках то документы и пояснения по перечисленным пунктам необходимо предоставить по каждой площадке.

Доход — это дивиденды
Возможные документы и пояснения:
— решение участниками) или протокол общего собрания участников/акционеров общества о выплате дивидендов, выписка из реестра акционеров, документы, подтверждающие уплату НДФЛ с выплаты дивидендов (если налог уже уплачен налоговым агентом или Вами), баланс предприятия за период выплаты дивидендов.

Доход — это заработная плата, командировочные расходы или подотчетные средства
Возможные документы и пояснения:
— копия трудовой книжки, трудовой договор с имеющимися приложениями или приказ о приеме на работу или договор гражданско-правового характера.
— приказ (распоряжение) о направлении работника в командировку.
— приказ (распоряжение) о выдаче подотчетных средств.
— отчет по командировке, отчет по выданным подотчетным средствам.

Доход — это поступления с моего счета, открытого для меня как индивидуального предпринимателя в сторонней кредитной организации
Возможные документы и пояснения:
— выписка по счету индивидуальною предпринимателя, открытому в стороннем банке.
— документы, подтверждающие уплату налогов, сборов и иных обязательных платежей при уплате через иные кредитные организации (платежные поручения, в т.ч. в случае оплаты третьими лицами, квитанции об уплате налогов, сборов, документы (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов).
— справка из налогового органа об открытых/закрытых счетах в кредитных организациях.

Доход — это совершенные операций продажи иностранной наличной валюты
Возможные документы и пояснения:
— документы, подтверждение происхождения иностранной наличной валюты, в том числе декларацию на ввоз, выписку по счету, открытому в стороннем банке, квитанция на покупку валюты, выписка по счету на конвертацию валюты

Если Вам не подходит ни один из примеров дохода:
Если никакой из перечисленных вариантов Вам нс подошёл, то направьте пояснения в свободной форме о том, какой Вами получен доход, за счет каких источников денежных средств и предоставьте подтверждающие документы. В случае отсутствия подтверждающих документов, укажите причину.

После того как вы передали банку пояснения и документы в подтверждение законности платежей, но банк все равно заблокировал карту (счет) со ссылкой на 115-ФЗ, что делать дальше, куда жаловаться?

Писать жалобы в ЦБ РФ, Росфинмониторинг, прокуратуру смысла нет — это не их компенетнция.
Если банк заблокировал карту и договориться в претензионном (поэтому и письменно все нужно делать) порядке с ним не удалось, то единственный выход – подавать иск в суд на банк. Только суд может разрешить данную проблему, поскольку банк блокирует карту на основании договора банковского обслуживания, а это гражданско-правовые отношения, такие споры решаются именно в судебном порядке.

По всем вопросам звоните по тел. ☎️: + 7 (989) 755-49-76